证券基金业借力大数据优化投资

来源:新京报 2018-11-09 15:16:24

原标题:证券基金业借力大数据优化投资

你想请一个机器人给自己做投资顾问吗?不管你愿不愿意,证券基金行业对人工智能技术的应用越来越重视,据预计,到2020年金融科技在中国资产管理行业的市场份额将达到10%,规模会超过10万亿元。

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普华永道今年9月发布的《2018年中国金融科技调查报告》显示,金融机构能够利用大数据为不同的客户群体量身定制差异化产品,优化客户体验,同时提高客户黏性。在前端销售方面,大数据可以完善客户画像,辅助精准营销。

业内人士认为,证券基金行业和金融科技公司可持续挖掘其合作领域,扩大合作范围,如利用金融科技低成本和无边界的特点,将客户群体扩大至未受金融服务覆盖的人群,扩大客户基础。

智能投顾纳入规范监管,持牌持证或成趋势

智能投顾是什么?首先机构通过获取投资者个人信息,包括投资者的年龄、收入、财务、风险承受能力、产品偏好等问题,来确定投资者资产类别和可选择的资产,然后基于投资者偏好,利用算法对投资组合进行优化和调整。在交易过程中,智能投顾可以按照投资风格、投资组合选择实现完全自动交易,并对后续进行跟踪。

国内多家机构已经上马智能投顾。梳理上市券商公司的公告显示,目前已经有多家上市券商推出了智能投顾业务或产品,包括中信证券、国泰君安、华泰证券、广发证券、海通证券等,其业务模式包含智能选股、策略交易、短线套利等。

今年4月,央行发布的“资管新规”要求,运用人工智能技术开展投资顾问业务应当取得投资顾问资质,非金融机构不得借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务。

央行认为,运用人工智能技术开展投资顾问、资管等业务,由于服务对象多为长尾客户,风险承受能力较低,如果投资者适当性管理、风险提示不到位,容易引发不稳定事件。而且,算法同质化可能引发顺周期高频交易,加剧市场波动,算法的“黑箱属性”还可能使其成为规避监管的工具,技术局限、网络安全等风险也不容忽视。

目前智能投顾牌照尚未发出,监管机构也未明确这一牌照由谁发出。不过,多位市场人士表示,在从严监管的行业背景下,智能投顾行业持牌持证经营只是时间问题。

大数据助力基金公司量化投资

中国证券投资基金业协会党委委员、副会长钟蓉萨今年8月在2018全球智能投资峰会上表示,人工智能对资产管理行业有深刻影响。

钟蓉萨认为,在智能投资领域,未来在应用中的两个主流方向,一个是自动生成报告,一个是辅助量化交易。

什么是量化投资,简言之,就是通过公开数据进行数量化分析,获得对资产价格未来走势的预测。量化投资可运用的场景较为广泛,比如大类资产配置、保险产品定价、商品期货、股指期货、国债期货、外汇、期权、可转债、信用债等等,都是量化投资的运用范围。

随着大数据技术的发展,基金公司的量化投资团队把大数据分析运用在对量化模型的优化上。为了克服传统静态模型无法适应市场变化的难题,基金公司开始运用技术让投资模型主动学习。

专业人士分析称,短期来看,量化基金的业绩并不突出,但由于能较好地控制风险收益,量化基金的长期收益会比较好。截至2017年底,公募量化总规模约为1200亿元,产品数量200只,其中主动量化规模占整个公募量化产品规模的五六成。这一比例较美国等成熟市场还是偏低。

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