话题3 “钱荒”
资产负债期限错配导致“钱荒”
今年6月发生的货币市场资金面趋紧、利率大幅上升成为今年银行业标志性事件。上周,这一状况再次上演。报告称,6月“钱荒”事件严重打击了银行家对流动性风险管理水平的信心。
调查显示,55.5%的银行家认为造成本次货币市场风波的“罪魁祸首”是银行资产负债期限结构错配严重,此外,信贷增长过快和理财等表外产品的集中到期、银行自身流动性风险管理能力不足、市场信息不对称引发的恐慌情绪等也是6月份货币市场风波的影响因素。
报告认为,多种因素叠加、综合作用下商业银行流动性风险管理难度日趋加大,特别是利率波动幅度的扩大将增加资产负债的期限错配风险和基差风险。这表明利率市场化环境中,风险因素的市场传导速度将明显加快,资金流动也将愈加频繁。
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