太原银行清理虚假匿名账户

来源:山西日报 2013-03-26 09:51:00

如果您有2007年6月30日之前开设的“老账户”,请及时前往开户银行网点进行身份信息核查。近日,记者走访太原多家银行了解到,针对个人人民币银行存款账户的身份信息,不少银行已经开始核实工作。业内人士提醒,居民可持有效证件主动前往银行进行确认,以免“躺着中枪”。

没有验证身份的账户或被冻结

“您好,这里是××银行,最近我行开展个人账户身份信息核查,请持身份证等有效证件前往我行营业网点,主动核对您的个人信息。”近日,太原市民王瑛接到了一家股份制银行的客服电话。

记者日前了解到,包括建行、中行、光大银行等省城多家银行都已经开始了账户核查工作,此次银行个人存款账户的身份信息核实,重点针对2007年6月30日之前的账户和非居民身份证开立的银行账户。“去年,全省已经进行过类似的核查,主要是针对使用虚假姓名及虚假账户信息的客户。”光大银行一家支行负责人告诉记者,此次账户核查从今年3月初开始,已经进行了一段时间,主要是通过审核相关身份证件,看账户信息是否真实有效,尤其是一些2004年之前该行发行的不记名卡,若有客户仍在柜台使用,银行方面会帮助客户完成销户。按照央行的部署,各个银行今年将进一步开展核实工作,清理虚假匿名账户,年底前完成清理,没有验证身份的账户有可能被冻结,不仅不能转账、刷卡消费,甚至可能在ATM机上都无法存取款。

目标锁定假名、匿名账户

事实上,早在2011年年底,央行就曾发布相关规定,要求各大商业银行核实账户,主要核查原开户证明文件为非居民身份证件的账户,以及2007年6月30日(含)以前开立且之后未进行身份核实的账户,依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理。

光大银行相关负责人告诉记者:“持有二代身份证到银行办理业务时,必须通过‘公民身份联网核查系统’验证。一代身份证由于技术含量不高,且存在伪造可能性,过去都是由银行工作人员进行身份证验证,办卡人可以持他人或者伪造的身份证开设个人人民币存款账户,而且当时还可以批量办卡,即一个人帮助很多人办卡,容易造成虚假账户存在,或者个人信息不完善,无法查询,难免会存在一些‘漏网之鱼’。由于2007年‘公民身份联网核查系统’才在银行上线,因此,此次身份核查以2007年6月30日为界。”

另有国有银行相关人士解释,近年来,国内出现了大量银行卡手机短信诈骗案,几乎都是不法分子诱骗持卡人将资金转移到其指定的银行账户上,而这些账户绝大部分都是银行假名、匿名账户。另外,假名、匿名账户还能将腐败、金融诈骗的资金转移,清理这些账户,或许可以从源头上遏制这样的诈骗犯罪。

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太原银行清理虚假匿名账户
来源:山西日报2013-03-26 09:51:00
如果您有2007年6月30日之前开设的“老账户”,请及时前往开户银行网点进行身份信息核查。近日,记者走访太原多家银行了解到,针对个人人民币银行存款账户的身份信息,不少银行已经开始核实工作。业内人士提醒,居民可持有效证件主动前往银行进行确认,以免“躺着中枪”。
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