如果您有2007年6月30日之前开设的“老账户”,请及时前往开户银行网点进行身份信息核查。近日,记者走访太原多家银行了解到,针对个人人民币银行存款账户的身份信息,不少银行已经开始核实工作。业内人士提醒,居民可持有效证件主动前往银行进行确认,以免“躺着中枪”。
没有验证身份的账户或被冻结
“您好,这里是××银行,最近我行开展个人账户身份信息核查,请持身份证等有效证件前往我行营业网点,主动核对您的个人信息。”近日,太原市民王瑛接到了一家股份制银行的客服电话。
记者日前了解到,包括建行、中行、光大银行等省城多家银行都已经开始了账户核查工作,此次银行个人存款账户的身份信息核实,重点针对2007年6月30日之前的账户和非居民身份证开立的银行账户。“去年,全省已经进行过类似的核查,主要是针对使用虚假姓名及虚假账户信息的客户。”光大银行一家支行负责人告诉记者,此次账户核查从今年3月初开始,已经进行了一段时间,主要是通过审核相关身份证件,看账户信息是否真实有效,尤其是一些2004年之前该行发行的不记名卡,若有客户仍在柜台使用,银行方面会帮助客户完成销户。按照央行的部署,各个银行今年将进一步开展核实工作,清理虚假匿名账户,年底前完成清理,没有验证身份的账户有可能被冻结,不仅不能转账、刷卡消费,甚至可能在ATM机上都无法存取款。
目标锁定假名、匿名账户
事实上,早在2011年年底,央行就曾发布相关规定,要求各大商业银行核实账户,主要核查原开户证明文件为非居民身份证件的账户,以及2007年6月30日(含)以前开立且之后未进行身份核实的账户,依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理。
光大银行相关负责人告诉记者:“持有二代身份证到银行办理业务时,必须通过‘公民身份联网核查系统’验证。一代身份证由于技术含量不高,且存在伪造可能性,过去都是由银行工作人员进行身份证验证,办卡人可以持他人或者伪造的身份证开设个人人民币存款账户,而且当时还可以批量办卡,即一个人帮助很多人办卡,容易造成虚假账户存在,或者个人信息不完善,无法查询,难免会存在一些‘漏网之鱼’。由于2007年‘公民身份联网核查系统’才在银行上线,因此,此次身份核查以2007年6月30日为界。”
另有国有银行相关人士解释,近年来,国内出现了大量银行卡手机短信诈骗案,几乎都是不法分子诱骗持卡人将资金转移到其指定的银行账户上,而这些账户绝大部分都是银行假名、匿名账户。另外,假名、匿名账户还能将腐败、金融诈骗的资金转移,清理这些账户,或许可以从源头上遏制这样的诈骗犯罪。
久未用的老账户最好及时核查
各大银行的公告都会提醒客户,“核实期结束后,对于未能及时提交有效身份证件原件进行身份核实的客户,将暂停账户服务。”
不过,对于不少居民来说,其名下的银行卡或银行账户往往不止一个,哪张卡用身份证办过业务,哪些账户没有用身份证办过业务,并不一定都能记得很清楚。因此,业内人士提醒,对于自己的一些很久未动用过的“老账户”,最好主动向银行打电话咨询,或带着身份证件去银行做一下信息核对。
记者了解到,虽然各大银行此次核查个人账户信息,主要是针对各类虚假、匿名账户,但是,不少人“没怎么动过”的合法个人账户,同样可能遭遇误伤。因此,业内人士提醒,假如是2007年6月30日前办理的工资卡、定存账户、房贷卡等3类账户,客户最好带上本人的开户身份证到银行跑一趟,以免因暂停服务或账户注销而对自己造成不必要的损失。另外,对于2007年6月30日之前用身份证开户的客户,若之后曾经用相关身份证在银行办理过业务,银行方面其实已经对其进行过身份核查,并不会受到此次核查的影响。但如果多次去过银行,且一直未出示过身份证办理业务的客户,最好还是去银行核实一遍。
■提醒
持哪些证件可办理核查
进行身份核查时,客户需要持有银行认为有效的本人身份证件,其中,居住在中国境内16岁以上的中国公民,应出具居民身份证或临时身份证。军人、武装警察尚未申领居民身份证的,可出具军人、武装警察身份证件。居住在境内或境外的中国籍的华侨,可出具中国护照。
此外,居住在中国境内16岁以下的中国公民,应由监护人代理开立个人银行账户,出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。香港、澳门特别行政区居民,应出具港澳居民往来内地通行证;台湾居民,应出具台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件。
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