【查处监管难】

尽管多国政府十分关注房地产领域的洗钱行为，一些国家也出台相关法律法规应对，但查处此类洗钱行为面临不少挑战。

比如在加拿大，虽然联邦政府已出台相关法律，但法律把责任更多压在了房地产行业一方，而不少房地产中介公司未能尽其义务。

作为加拿大联邦政府的反洗钱机构，加拿大金融交易和报告分析中心今年3月指出，尽管反洗钱相关法律要求房地产中介确认客户信息及其资金来源并上报可疑或大量现金转账交易，但在对大温哥华地区的定向抽查中，80家公司中的55家没有这样做。该机构随后于4月加强了对加全国房地产中介的培训。但加拿大房地产协会认为，对房地产中介展开的反洗钱培训远远不够，而且指望个人中介像银行或赌场那样追查客户简直“荒唐”。

在美国，虽然“9·11”后出台的爱国者法案加强了联邦政府对金融账户的监管，但房产交易各方被给予特别豁免，不受这一法案约束。美国联邦出庭律师张军介绍说，直到最近几年，由于纽约州以及佛罗里达州的国际洗钱行为日益猖獗，美国联邦和各级地方政府才开始关注此事。

张军说，今年1月，美国财政部专门成立部门，负责调查高端房地产市场洗钱。目前，在纽约曼哈顿购买300万美元以上、在佛罗里达州迈阿密－戴德县购买100万美元以上的房产，需要公开买家姓名。通过有限责任公司形式购买房产的，也需要公开持有公司25%以上股份股东的身份。其他情况下，买家不需要披露个人信息。

张军认为，调查房地产业的国际洗钱行为，要有相关法律，不仅是联邦政府层面的系列法律法规，各地方政府也应有配套措施，并配合联邦政府进行情报信息交换。但这样做就需要避免新旧法律条款的冲突，比如涉及房地产中介或银行对客户个人信息的保护，否则会引起诉讼。此外，调查洗钱行为也可能让合法买家知难而退，对美国房地产业产生一定影响，而房地产大亨对政府游说的能力不容小觑。因此，制定相关法律政策需要一个论证过程，有一定难度。

据澳大利亚银行业内人士透露，与资金来源相比，澳大利亚政府实际上更在意资金用途以及资金入澳后是否缴税。澳大利亚银行与政府的监管部门，如证券委员会、税务局等，都实行信息共享，如果发现资金用途违规，如用于购买军火、毒品，会要求投资者给予解释，如果认定解释不合理，会进一步展开调查。

对于资金来源，澳大利亚交易报告和分析中心前主管约翰·施密特2015年接受媒体采访时曾表示，澳大利亚缺乏监察机制，政府亟须采取强有力措施，比如由澳大利亚外国投资审查委员会与联邦警察、犯罪委员会以及情报组织协同合作，对来源不明外国资金进行进一步调查。

来源： 新华网