在高不可攀的房价面前，一向高喊独立自主的英美两国年轻人不得不低下“高傲的头颅”，在买房时接受父母的资助，或在工作后仍与父母同住，以省下不菲的房租……

“父母银行”：

日益普及的“金融机构”

如果没有日益普及的“金融机构”帮助，33岁的美国纽约市消防员比利·莱切就不可能买下现在居住的这套公寓。这家“金融机构”名叫“父母银行”。它并非真正的银行，而是指父母对子女的资助。

2012年10月，莱切和妻子看中了总价28.5万美元的3居室公寓，但他们只有相当于房价10%的储蓄。正在为难时，莱切的父母给了他们两万美元。

“父母说，这笔钱中的一半是‘赞助’,不需要偿还；另一半相当于贷款，以后我手头儿宽裕时要还。”莱切笑着说。

美国《彭博商业周刊》称，美国房地产协会的数据显示，在莱切买房的2012年，美国约24%的首套房购买者接受了“父母银行”的资助；2013年，这一比例上升到27%，是该机构2009年统计这一数据以来的最高值。业内人士估计，因为要偿还学生贷款、工作难找，2014年的这一数字会更高。

学生贷款是美国联邦政府为大学本科生和研究生提供的助学贷款，是美国大学生支付学费的第一选择。美国全国广播公司财经频道称，2012年毕业的美国大学生，平均每人背负的学生贷款为2.94万美元。学生贷款的利率很低，但对刚刚走出校门的年轻人来说已相当沉重，将收入的绝大部分用于衣食住行以及偿还学生贷款后，他们已经存不下多少钱了。

2007年9月，史蒂夫·安德雷森从美国哥伦比亚大学毕业，进入纽约一家商务公司工作，计划3年后贷款买房。不久，金融风暴袭来，他的收入锐减，不仅不能按计划存下买房的钱，甚至一度连租房的钱都拿不出来。现在，安德雷森换了工作，但依然没有买到房。

“今年4月，我看中了一套两居室公寓，总价大约60万美元，可我拿不出近8万美元的首付。”安德雷森告诉《纽约时报》，“经济开始复苏，纽约的房租也涨了不少。总之，我没存下多少钱。”