3万亿养老保险资金沉睡 保值增值制度待明确

来源:地产中国网 2014-06-25 08:58:00

在广东委托社保基金理事会进行养老金投资的成功经验基础上,养老金委托投资试点有望进一步推进。新设投资运营机构统一投资管理也一度被纳入计划当中。如何将这笔沉睡的资金唤醒,在稳健投资的基础上尽可能获得理想收益,制度安排亟待明确。

在养老金改革过程中,如何将池中的存量资金盘活并推进保值增值的方式多样化,成为各方关注的焦点。目前,国内养老金的保值增值,社保基金、企业年金是最主要的投资主体,二者数年来取得的收益也被认为可圈可点。机构人士认为,未来企业年金需配置更加多元化的投资品种,尤其要增加预期收益相对较高的投资品种。

企业年金收益波动较大

养老金投资的两部分数据,正在牵动基金、保险行业关注养老金保值增值的神经。人社部发布的2007年到2013年全国企业基金业务数据显示,企业年金的投资收益率表现出较大的波动性,加权年收益率分别为41%、-1.83%、7.78%、3.41%、-0.78%、5.68%、3.67%。机构人士认为,一方面,《关于企业年金职业年金个人所得税有关问题的通知》的效应显现出现滞后期;另一方面,企业年金需要配置更加多元化的投资品种,尤其需要增加预期收益相对较高的投资品种,如可考虑增加一级市场对新股的投资比例。

现阶段,企业年金在资产保值增值等方面的需求已经逐步显现,而将投资适度多元化以分散投资风险的尝试也已开始。2013年3月,人社部出台了《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》,将保本型银行理财产品、信托产品、特定资产管理计划及基础设施债权计划等投资品种纳入年金投资范围,开启了企业年金另类投资的大门。而更多深层次的制度设计也在推进当中。

中国社科院世界社会保障中心主任郑秉文日前在中国证券投资基金协会年会上表示,未来中国基本养老保险基金投资模式不外乎四种模式:一是借用省级社保机构,作为委托人委托给金融机构;二是在省级成立一个法人治理结构,由其委托给金融机构;三是模仿广东将千亿资金委托给全国社保基金理事会;四是建立一个新的投资机构进行操作。

全国社保基金理事会投资部主任詹余引20日表示,投资目标对养老金机构最重要的是支付,长期投资是养老金机构区别其他机构的最重要的特点,投资不仅必须考虑这一代的收益,还要考虑下一代的收益。在投资者对象和投资者选择上面,要优先投资那些具有可持续价值的机构。

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3万亿养老保险资金沉睡 保值增值制度待明确
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在广东委托社保基金理事会进行养老金投资的成功经验基础上,养老金委托投资试点有望进一步推进。新设投资运营机构统一投资管理也一度被纳入计划当中。如何将这笔沉睡的资金唤醒,在稳健投资的基础上尽可能获得理想收益,制度安排亟待明确。
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