首页>中信银行被罚2020万元 涉及多项房地产业务违法违规
来源：中国网地产 2020-02-24 11:06:01
中国网地产讯 据银保监会消息，2月21日，北京市监管局开出一笔2020万元罚单，被处罚对象为中信银行股份有限公司，根据处罚通报，中信银行此次被处罚涉及多项房地产资金运作行为违法违规。
据披露信息显示，中信银行主要违法违规事由包括，违规发放土地储备贷款；受托支付不符合监管规定；信托消费贷款业务开展不审慎；流动资金贷款被挪用于股权投资；信贷资金被挪用流入房地产开发公司。
个人经营性贷款资金被挪用于购房；非真实转让不良信贷资产；未对融资人交易材料合理性进行必要的审查，资金被用于缴纳土地竞买保证金；违规为房地产开发企业发放流动资金性质融资；签署抽屉协议互投涉房信贷资产腾挪信贷规模。
此外还包括，卖出回购信贷资产收益权，实现信贷规模阶段性出表；理财资金违规投向未上市房地产企业股权；理财资金被挪用于支付土地出让价款；违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资；并购贷款真实性审核不足，借款人变相用于置换项目公司缴纳的土地出让价款；协助合作机构签署抽屉协议，规避相关监管规定；
理财资金实际用于置换项目前期股东支付的土地出让金；违规为房地产企业支付土地购置费用提供融资；违规向四证不全的商业性房地产开发项目提供融资等。
通报指出，依据《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条。并责令中信银行股份有限公司改正，并给予合计2020万元罚款的行政处罚。
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