为境外买房 有人用173人的年度购汇额度“蚂蚁搬家”

来源:新京报 2019-01-04 13:38:12

原标题:为境外买房,有人用173人的年度购汇额度“蚂蚁搬家”

2018年全年,外汇局分6次通报了130起外汇违规典型案例,罚款金额总计3.28亿元人民币。

为境外买房 有人用173人的年度购汇额度“蚂蚁搬家”-中国网地产

2018年以来,国家外汇管理局对各类外汇违法违规行为保持高压态势。根据新京报记者统计,2018年全年,外汇局分6次通报了130起外汇违规典型案例,罚款金额总计3.28亿元人民币。2017年全年,外汇局通报4次,共计63起外汇违规典型案例,罚款金额总计1.63亿元,2018年通报案例的数量是2017年的两倍,罚款金额翻了一番。

50个银行违规案例中,共涉及25家银行,五大行全部上榜,内保外贷、转口贸易为违规违法重灾区,多家银行未尽职审核贸易真实性;企业的主要违规行为是逃汇,罚款金额排名前7位的案例均为逃汇案,第三方支付成重灾区;为购买境外房产,个人“蚂蚁搬家”式逃汇案频发,其中最多的一位使用了173人的个人年度购汇额度,非法转移资金合计6199.21万元人民币。

130起外汇违法案中50起涉银行,银行共被罚1.4亿

从外汇局通报节奏上来看,下半年通报违规案例的频率明显提升。2018年全年,外汇局共通报了6次外汇违规典型案例,上半年仅通报了1次,另外5次通报均发生于下半年。

2018年以来的六次通报,共通报了130个违规案例,罚款金额共计32842.94万元。从涉案主体来看,130起案例中,50起为银行分支机构违规,44起为企业违规(包含第三方支付机构和学校),36起为个人违规。其中,银行的罚款总额最高,为14289.38万元;企业的罚款总额为12002.39万元,个人的罚款总额为6551.17万元。

2018年全年,在岸人民币兑美元累计下跌3538个基点,跌幅5.43%;人民币兑美元中间价累计调贬3553个基点,跌幅5.18%。与2017年相比,2018年在岸人民币兑美元汇率和人民币中间价全年变动均由涨转跌,主要下跌均发生在下半年。

2018年在岸人民币兑美元汇率双向波动态势加大。2018年年初,在岸人民币兑美元汇率一路走高,2018年2月7日创下最高点6.2519,为2015年8月汇改以来新高。2018年3-4月,基本维持在6.3上下波动。4月底,在岸人民币开始进入贬值通道,6月底跌破6.6,8月起基本维持在6.8以上,直至10月31日达到6.9780,刷新逾十年新低。此后,人民币小幅调升,12月基本维持在6.9以下。

五大行全部上榜,内保外贷为重灾区

其中的50起银行违法违规案例,共涉及25家银行,包括5家大行、8家股份制银行、7家城商行、5家外资银行。

从案由来看,银行外汇违法违规的主要原因是未尽审核责任,业务重灾区依然为内保外贷业务和转口贸易业务。其中,违规办理内保外贷案例共21个,几乎占到银行违规案例的一半,五大行中交行、建行、工行、农行4家上榜,股份行中光大银行、民生银行、渤海银行、招商银行上榜,其中民生银行的5家分支机构的案由全部为违规办理内保外贷。

罚款金额最大的案例均出自内保外贷,包括3个千万以上罚单以及4个500万以上罚单。银行违规主要体现为在办理内保外贷签约及履约付汇时,未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查。

与转口贸易相关的违规案例13个,平安银行的3家分支机构全部因为转口贸易违规被通报,南洋银行的2家分支机构也是转口贸易违规。在转口贸易中,银行的违规行为主要是未按规定尽职审核转口贸易真实性,在企业提交虚假提单、失效提单、重复提单及虚假合同的情况下,违规办理转口贸易购付汇业务。

另外,贸易融资、经常项目资金收付等业务中,也有银行未尽审核职责,凭虚假或无效资料为企业办理贸易融资业务、预付货款付汇业务、预收货款结汇业务等。

个人业务中,银行的违规行为主要是为个人办理分拆售付汇业务,因此缘由被罚的案例共有5个,涉案银行包括中行、建行、工行、招行等银行。其中,招商银行济南分行在2016年1月至2017年6月一年半的时间内,利用多达702名境内个人年度购汇额度,为客户办理分拆售付汇业务。

五大行全部上榜,其中交通银行被罚款金额最大,达到2301.04万元。交行被通报4个案例,涉及3家分支机构,其中交通银行厦门前埔支行被通报两次,共计被罚1740.3万元。

2018年7月24日交通银行厦门前埔支行因违规办理转口贸易被罚款600万元,同时暂停对公售汇业务三个月,并责令追究相关人员责任;2018年8月31日,该支行又因违规办理内保外贷被罚款1140.3万元。此外,建行的3家分支机构共被罚519.03万元,工行的5家分支机构共被罚346.81万元,中行的3家分支机构共被罚182.86万元。

8家被通报的股份制银行包括平安、光大、民生、渤海、招商、浙商、恒丰、华夏银行,其中,股份制银行中总计被罚金额最大的是民生银行,达4701.77万元。民生银行共有5家分支机构上榜,其中,民生银行厦门分行被罚2240万元,为所有银行违规案例中罚款金额最大的,也是全部130个案例中被罚金额最大的。被罚金额第二大的股份行是招商银行,被罚1218.91万元,包括济南分行、泉州分行等5家分支机构。

城商行和外资行的罚款金额相对较小,每家银行被罚均不超过千万。外资行有5家被通报,包括东亚银行、南洋商业银行、汇丰银行、企业银行、韩亚银行,其中被罚金额最大的是汇丰银行,汇丰银行北京分行因违规办理内保外贷被罚842.22万元。

(责任编辑:)
网站无障碍
为境外买房 有人用173人的年度购汇额度“蚂蚁搬家”
来源:新京报2019-01-04 13:38:12
​2018年全年,外汇局分6次通报了130起外汇违规典型案例,罚款金额总计3.28亿元人民币。
长按保存图片

中国网地产

是中国互联网新闻中心·中国网旗下地产频道,是国内官方、权威、专业的国家重点新闻网站。

中国网地产

版权所有 中国互联网新闻中心 电子邮件: dichan@dichanchina.com 电话:010-59756138/6139 京ICP证 040089号
京公网安备11010802027314号 网络传播视听节目许可证号:0105123 ©2008 house.china.com.cn All rights reserved
关于我们 主办单位 权责申明 联系我们 广告合作

版权所有 中国互联网新闻中心

京ICP证 040089号 京公网安备11010802027341号

互联网新闻信息服务许可证10120170004号 ©2008

house.china.com.cn All rights reserved